Công văn 2766/NHNN-QLNH được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành nhằm mục tiêu tăng cường công tác quản lý, kiểm tra, giám sát và rà soát chặt chẽ hoạt động của các đại lý đổi ngoại tệ trên phạm vi toàn quốc. Đây là biện pháp quản lý quan trọng nhằm ổn định thị trường ngoại hối, hạn chế các hoạt động giao dịch ngoại tệ bất hợp pháp và nâng cao tính tuân thủ pháp luật của các tổ chức tín dụng cũng như các tổ chức kinh tế làm đại lý đổi ngoại tệ.

Tăng cường kiểm tra, giám sát hoạt động của các đại lý đổi ngoại tệ

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối thực hiện ngay các biện pháp kiểm soát chặt chẽ đối với mạng lưới đại lý đổi ngoại tệ do mình ủy quyền:

• Tiến hành rà soát toàn bộ danh sách các đại lý đổi ngoại tệ đang hoạt động để đảm bảo các đại lý này đáp ứng đầy đủ các điều kiện về cơ sở vật chất, trang thiết bị và nhân sự theo đúng quy định của pháp luật.
• Tăng cường công tác kiểm tra định kỳ, đột xuất đối với hoạt động của các đại lý nhằm kịp thời phát hiện, ngăn chặn và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm quy trình nghiệp vụ và quy định pháp luật về quản lý ngoại hối.
• Giám sát chặt chẽ lượng ngoại tệ tiền mặt mua được từ khách hàng và việc chuyển giao toàn bộ số ngoại tệ này cho tổ chức tín dụng ủy quyền theo đúng thời hạn và hạn mức đã thỏa thuận trong hợp đồng đại lý.

Đảm bảo tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật về ngoại hối

Văn bản nhấn mạnh yêu cầu các tổ chức tín dụng và đại lý đổi ngoại tệ phải chấp hành nghiêm chỉnh các quy định pháp lý hiện hành:

• Đại lý đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện hoạt động dưới hình thức dùng đồng Việt Nam để mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân; tuyệt đối không được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân lấy đồng Việt Nam (trừ các trường hợp đặc biệt được cấp phép tại khu vực cách ly cửa khẩu quốc tế).
• Đảm bảo vị trí đặt đại lý đổi ngoại tệ phải đúng địa điểm đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy xác nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (như cơ sở lưu trú du lịch từ 3 sao trở lên, khu vui chơi giải trí có thưởng cho người nước ngoài, cửa khẩu quốc tế, văn phòng bán vé của các hãng hàng không nước ngoài).
• Thực hiện niêm yết công khai, rõ ràng tỷ giá mua ngoại tệ tại địa điểm giao dịch và không được mua bán ngoại tệ theo tỷ giá tự do hoặc áp dụng tỷ giá không đúng với khung tỷ giá do tổ chức tín dụng ủy quyền quy định.

Xử lý nghiêm các vi phạm và chấm dứt hợp đồng đại lý

Công văn đưa ra các chế tài và biện pháp xử lý kiên quyết đối với các trường hợp vi phạm quy định về hoạt động đại lý:

• Kiên quyết chấm dứt hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ đối với các tổ chức kinh tế không duy trì đủ điều kiện hoạt động, hoặc có hành vi vi phạm nghiêm trọng các quy định về quản lý ngoại hối và phòng chống rửa tiền.
• Phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng có thẩm quyền tại địa phương để thanh tra, kiểm tra, phát hiện và xử lý triệt để các tổ chức, cá nhân hoạt động đổi ngoại tệ trái phép hoặc không được cấp phép hoạt động.
• Báo cáo kịp thời cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương về các trường hợp phát hiện vi phạm và kết quả xử lý đối với các đại lý đổi ngoại tệ thuộc hệ thống quản lý của mình.

Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố đóng vai trò chủ chốt trong việc giám sát và thực thi pháp luật trên địa bàn quản lý:

• Chủ trì, phối hợp với các cơ quan chức năng địa phương (như lực lượng Công an, Quản lý thị trường) tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra đột xuất đối với các đại lý đổi ngoại tệ và các tổ chức tín dụng ủy quyền trên địa bàn.
• Xử phạt nghiêm minh các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng theo đúng quy định pháp luật hiện hành về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
• Tổng hợp tình hình hoạt động, kết quả kiểm tra, rà soát và xử lý vi phạm đối với các đại lý đổi ngoại tệ trên địa bàn để báo cáo định kỳ về Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.