Thông tư 73/2020/TT-BTC được Bộ Tài chính ban hành nhằm sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 134/2017/TT-BTC ngày 19 tháng 12 năm 2017 hướng dẫn giao dịch điện tử trên thị trường chứng khoán, tập trung vào việc nâng cao tính bảo mật, chuẩn hóa quy trình xác thực và quản lý thông tin giao dịch trực tuyến.

Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng

Thông tư này điều chỉnh các hoạt động liên quan đến giao dịch điện tử trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Đối tượng áp dụng bao gồm Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, các Sở giao dịch chứng khoán, Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam (nay là Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ chứng khoán Việt Nam), cùng toàn bộ các tổ chức, cá nhân tham gia thực hiện giao dịch điện tử trên thị trường chứng khoán.

Bổ sung và làm rõ các khái niệm về định danh thiết bị và giao dịch

• Thông tin định danh thiết bị đặt lệnh: Được xác định là thông tin gắn liền với từng thiết bị cụ thể được sử dụng để nhận dạng thiết bị đó khi nhà đầu tư tiến hành thực hiện các giao dịch chứng khoán trực tuyến. Quy định này giúp tăng cường khả năng kiểm soát, truy vết và bảo mật thiết bị đầu cuối của khách hàng.
• Lần thực hiện giao dịch: Được định nghĩa rõ ràng là mỗi lần nhà đầu tư thực hiện đăng nhập vào hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến để tiến hành các lệnh giao dịch chứng khoán trực tuyến.

Thắt chặt yêu cầu kỹ thuật đối với hệ thống giao dịch trực tuyến và qua điện thoại

• Tích hợp giải pháp chữ ký số: Hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến bắt buộc phải tích hợp giải pháp kỹ thuật cho phép nhà đầu tư sử dụng chứng thư số, chữ ký số được cấp bởi các tổ chức cung cấp dịch vụ chứng thực chữ ký số công cộng khi thực hiện lệnh giao dịch trực tuyến. Ngoài ra, hệ thống có thể tích hợp thêm các giải pháp xác thực khác theo quy định. Việc áp dụng cụ thể sẽ tuân thủ theo hướng dẫn từ Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
• Kiểm soát chặt chẽ giao dịch qua điện thoại: Các tổ chức cung cấp phương thức giao dịch qua điện thoại phải trang bị hệ thống tổng đài hoặc các thiết bị chuyên dụng có chức năng ghi âm, quản lý và tra cứu cuộc gọi. Toàn bộ các cuộc gọi đặt lệnh của nhà đầu tư phải được ghi âm đầy đủ, lưu trữ an toàn và bảo đảm tuyệt đối an ninh thông tin cũng như bảo mật dữ liệu cuộc gọi.

Quy định nghiêm ngặt về xác thực giao dịch của nhà đầu tư

• Xác thực cuộc gọi đặt lệnh: Khi thực hiện đặt lệnh qua điện thoại, nhà đầu tư bắt buộc phải sử dụng đúng số điện thoại đã đăng ký và cung cấp đầy đủ thông tin xác thực. Giao dịch chỉ được hệ thống chấp nhận và thực hiện khi các thông tin do nhà đầu tư cung cấp hoàn toàn trùng khớp với thông tin đã đăng ký và lưu trữ trên hệ thống giao dịch trực tuyến.
• Bắt buộc xác thực theo từng lần giao dịch: Nhà đầu tư phải thực hiện quy trình xác thực theo đúng quy định cho mỗi lần thực hiện giao dịch chứng khoán trực tuyến, đảm bảo không có sự lạm dụng hoặc truy cập trái phép sau khi đăng nhập.

Chuẩn hóa nội dung và tính pháp lý của phiếu lệnh điện tử

• Thông tin tối thiểu trên phiếu lệnh điện tử: Một phiếu lệnh điện tử hợp lệ phải đảm bảo hiển thị đầy đủ các thông tin cốt lõi bao gồm: Số hiệu lệnh, loại lệnh, số tài khoản đặt lệnh, phương thức giao dịch, mã chứng khoán hoặc tên chứng khoán, số lượng và giá giao dịch, thời gian giao dịch chi tiết (rõ ràng đến từng năm, tháng, ngày, giờ, phút) và thông tin định danh thiết bị đặt lệnh.
• Tính pháp lý của phiếu lệnh: Phiếu lệnh điện tử phải được ký bằng chữ ký số hợp pháp hoặc phải được gắn liền, kết hợp một cách lô gíc với các thông tin xác thực của nhà đầu tư theo quy định, đồng thời đáp ứng đầy đủ các tiêu chuẩn pháp lý về giao dịch điện tử hiện hành.

Hiệu lực thi hành và trách nhiệm tổ chức thực hiện

Thông tư 73/2020/TT-BTC chính thức có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 10 năm 2020. Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, các Sở giao dịch chứng khoán, Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam cùng các tổ chức, cá nhân liên quan hoạt động trong lĩnh vực giao dịch điện tử trên thị trường chứng khoán chịu trách nhiệm triển khai và thi hành nghiêm túc các quy định tại Thông tư này.