Thông tư 20/2023/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành quy định về danh mục lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý của Ngân hàng Nhà nước và thời hạn mà người có chức vụ, quyền hạn không được thành lập, giữ chức danh, chức vụ quản lý, điều hành doanh nghiệp, hợp tác xã, tổ chức tín dụng sau khi thôi chức vụ nhằm tăng cường tính minh bạch và phòng, chống tham nhũng.

Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng

Thông tư này áp dụng đối với những người có chức vụ, quyền hạn tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sau khi thôi giữ chức vụ theo quyết định hoặc chấp thuận của cấp có thẩm quyền. Tuy nhiên, quy định này loại trừ các trường hợp đặc biệt sau:

• Người có chức vụ, quyền hạn được cấp có thẩm quyền chỉ định, điều động, bổ nhiệm làm đại diện phần vốn nhà nước tại các tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp có vốn nhà nước.
• Người được cử tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành tại các tổ chức tín dụng yếu kém hoặc các tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt theo quyết định của cấp có thẩm quyền.

Danh mục các lĩnh vực thuộc phạm vi quản lý của Ngân hàng Nhà nước

Người có chức vụ, quyền hạn sau khi thôi chức không được thành lập, giữ chức danh, chức vụ quản lý, điều hành tại các doanh nghiệp tư nhân, công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty cổ phần, công ty hợp danh, hợp tác xã, tổ chức tín dụng thuộc các lĩnh vực trước đây mình có trách nhiệm quản lý, bao gồm:

• Cấp, cấp lại, thay đổi nội dung và thu hồi giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng cho các tổ chức hoạt động thông tin tín dụng; thực hiện công tác thanh tra, kiểm tra đối với các tổ chức hoạt động thông tin tín dụng.
• Cấp phép hoặc đình chỉ hoạt động thanh toán của tổ chức tín dụng và các tổ chức khác; cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi giấy phép cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán của các tổ chức không phải là ngân hàng; thực hiện thanh tra, kiểm tra đối với hoạt động thanh toán.
• Cấp, thu hồi văn bản chấp thuận kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối cho tổ chức tín dụng và các tổ chức khác theo quy định của pháp luật; thanh tra, kiểm tra đối với hoạt động ngoại hối.
• Cấp, thu hồi giấy chứng nhận đủ điều kiện sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ, giấy phép đối với các hoạt động kinh doanh vàng; thanh tra, kiểm tra đối với hoạt động kinh doanh vàng.
• Cấp, sửa đổi, bổ sung, thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động của tổ chức tín dụng; chấp thuận việc mua, bán, chia, tách, hợp nhất, sáp nhập và giải thể tổ chức tín dụng; chấp thuận danh sách dự kiến những người được bầu, bổ nhiệm làm thành viên Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng; chấp thuận các thay đổi khác theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng (trừ các nội dung liên quan đến ngoại hối).
• Lập danh sách cảnh báo tổ chức có rủi ro cao về rửa tiền; thực hiện công tác thanh tra, kiểm tra đối với hoạt động phòng, chống rửa tiền.
• Thực hiện công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát ngân hàng.

Thời hạn hạn chế thành lập, giữ chức danh quản lý, điều hành

Thời hạn người có chức vụ, quyền hạn không được thành lập, giữ chức danh, chức vụ quản lý, điều hành doanh nghiệp, hợp tác xã, tổ chức tín dụng thuộc lĩnh vực trước đây mình quản lý được quy định cụ thể theo từng nhóm lĩnh vực như sau:

• Thời hạn 12 tháng: Áp dụng đối với người có chức vụ, quyền hạn đã từng làm việc trong lĩnh vực cấp phép, thanh tra, kiểm tra hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng.
• Thời hạn 18 tháng: Áp dụng đối với người có chức vụ, quyền hạn đã từng làm việc trong các lĩnh vực: hoạt động thanh toán và trung gian thanh toán; hoạt động ngoại hối; hoạt động kinh doanh vàng.
• Thời hạn 24 tháng: Áp dụng đối với người có chức vụ, quyền hạn đã từng làm việc trong các lĩnh vực: cấp phép thành lập, hoạt động và nhân sự của tổ chức tín dụng; phòng, chống rửa tiền; thanh tra, kiểm tra, giám sát ngân hàng.

Lưu ý: Thời hạn nêu trên được tính từ ngày người có chức vụ, quyền hạn chính thức thôi giữ chức vụ theo quyết định hoặc văn bản chấp thuận của cấp có thẩm quyền.

Hiệu lực thi hành và trách nhiệm thực hiện

Thông tư 20/2023/TT-NHNN có hiệu lực thi hành kể từ ngày 12 tháng 02 năm 2024.

Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm tổ chức, triển khai và thực hiện nghiêm túc các quy định tại Thông tư này.